قالت عضوة مجلس الاحتياطي الفيدرالي بورمان: الذكاء الاصطناعي يحمل فرصًا ومخاطر للبنوك، والاحتياطي الفيدرالي يحث على تعزيز حماية أنظمة الأمن.

حذّرت نائبة رئيس الاحتياطي الفيدرالي المسؤولة عن الرقابة المصرفية، Michelle Bowman، يوم الثلاثاء من التأثير المزدوج للذكاء الاصطناعي على القطاع المصرفي، داعية البنوك إلى تعزيز أنظمة الحماية، مع تأكيدها على القيمة الكبيرة لتطبيقات هذه التقنية.

في 29 سبتمبر، صرّحت نائبة رئيس الاحتياطي الفيدرالي Bowman في نص خطاب أعدته لفعالية في ولاية كولورادو بأن الذكاء الاصطناعي "يعد أداة دفاعية وهو في الوقت ذاته يمثل خطراً متطوراً باستمرار"، وله إمكانيات هائلة لكل من منفذي التهديدات وجهات الدفاع ضدها.

كانت Bowman قد أشارت في وقت سابق إلى أن الاحتياطي الفيدرالي يجب ألا "يتدخل بشكل مفرط" في أعمال البنوك في ما يتعلق بالذكاء الاصطناعي، في وقت يراجع فيه المسؤولون الأمريكيون تأثير هذه التقنية سريعة التطور.

وفقاً لتقارير سابقة من بلومبرغ، قامت الجهات التنظيمية بتعليق بعض عمليات التفتيش المرتبطة بالأمن السيبراني في البنوك، لمنح البنوك وقتاً للتعامل مع التهديدات الأمنية التي كشفت عنها نماذج الذكاء الاصطناعي الأحدث.

طرحت Bowman خلال كلمتها توجهات واضحة أمام البنوك للتصدي للتهديدات السيبرانية ذات الصلة بالذكاء الاصطناعي.

وأوضحت أن الدفاع الفعّال ينطلق من إجراءات الشبكة الأساسية المتينة، بما في ذلك الحفاظ على تحديث قوائم الأصول، ونشر أنظمة التحقق المتعدد لمكافحة هجمات التصيد الاحتيالي، وتعزيز ضوابط الهوية وإدارة الوصول، بالإضافة إلى إنشاء آليات فعالة لرصد الثغرات وبرامج إدارة التصحيحات.

تشير هذه المتطلبات إلى التحديات الواقعية التي يواجهها القطاع المصرفي في عصر الذكاء الاصطناعي. فمع تزايد استخدام المهاجمين لتقنيات الذكاء الاصطناعي في تنفيذ هجماتهم، لم تعد وسائل الدفاع التقليدية والسلبية كافية، وصار من الضروري أن تدمج البنوك إدارة الأمن السيبراني ضمن إطار إدارة المخاطر الاستباقية.

وأضافت Bowman أن ضمان الأمن السيبراني يتطلب تدخلاً نشطاً من مجالس الإدارة والإدارة العليا في البنوك، إلا أن الجهات التنظيمية تدرك في الوقت ذاته أن التحضير في هذا المجال قد يشكل عبئاً وتحدياً كبيراً بالنسبة للمصارف المجتمعية الصغيرة. وأشارت إلى:

هذا هو السبب في استمرارنا بتعديل نماذج الفحص لتكنولوجيا المعلومات، بحيث نأخذ في الاعتبار الوضعية الخطرة والتهديدات والمخاطر الناشئة.

يتسق هذا الموقف مع تأكيدها السابق على وجوب عدم "الإدارة التفصيلية الدقيقة" من قبل الاحتياطي الفيدرالي في موضوعات مثل الذكاء الاصطناعي، بما يعكس نية الجهات التنظيمية فرض إشراف متنوع يعتمد على حجم المؤسسة وملامح المخاطر الخاصة بها، بدلاً من فرض متطلبات إلزامية موحدة على الجميع.