Higpit na Pinaiigting ng Australia ang Kontrol sa Crypto ATMs Dahil sa Pagdami ng mga Kaso ng Scam at Money Laundering

Mabilisang Pagbubuod 

• Palalawakin ng Australia ang kapangyarihan ng AUSTRAC upang i-regulate ang mga crypto ATM sa gitna ng lumalaking alalahanin sa mga scam.
• Mahigit 2,000 na makina ang naglalagay sa Australia bilang ikatlong pinakamalaking crypto ATM market sa buong mundo.
• Bagong mga limitasyon sa transaksyon at mas mahigpit na mga patakaran sa pagsunod ang layong pigilan ang pandaraya at ilegal na aktibidad.

Australia, bibigyan ng kapangyarihan ang AUSTRAC laban sa maling paggamit ng crypto ATM

Nakatakdang bigyan ng Australia ang ahensya nitong financial intelligence, ang Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), ng pinalawak na awtoridad upang bantayan at i-regulate ang lumalagong crypto ATM market ng bansa — na ngayon ay ikatlo na sa pinakamalaki sa mundo.

Ang bagong draft na regulasyon ay magbibigay-daan sa AUSTRAC na bantayan ang tinatawag na “high-risk products” gaya ng mga crypto ATM, na lalong nauugnay sa money laundering, pandaraya, drug trafficking, at child exploitation, ayon kay Home Affairs Minister Tony Burke.

Sa kanyang pagsasalita sa National Press Club sa Canberra, inilarawan ni Burke ang mabilis na paglago ng mga crypto kiosk bilang “nakakabahala,” at binanggit na ang bilang ng mga makina ay tumaas mula 23 anim na taon na ang nakalipas tungo sa 2,000 ngayon, dahilan upang maging lider ang Australia sa rehiyon sa pag-install ng crypto ATM.

Lumalalang mga scam, nagtutulak ng mas mahigpit na regulasyon

Ayon sa mga awtoridad, ang pagdami ng crypto ATM ay kasabay ng pagtaas ng mga pandaraya at scam na tumatarget sa mga walang kamalay-malay na biktima — partikular na ang mga nakatatanda. Sa isang insidente ngayong taon, 15 residente ng Tasmania ang sama-samang nawalan ng $2.5 milyon matapos malinlang na magpadala ng pera sa pamamagitan ng crypto ATM.

Bagaman ang mga makina mismo ay hindi likas na mapanlinlang, ginagamit ito ng mga kriminal upang ilipat ang ilegal na pondo dahil sa anonymity ng blockchain transactions. Madalas na ginagabayan ng mga scammer ang mga biktima na magdeposito ng cash sa mga kiosk na ito upang gawing crypto ang fiat, na epektibong binubura ang trail ng transaksyon.

Ipinunto ni Burke ang internal data ng AUSTRAC na nagpapakitang sa mga pinakamalalaking gumagamit ng ATM, 85% ng volume ng transaksyon ay konektado sa mga scam o money mule activities.

AUSTRAC, nagpapatupad ng mas mahigpit na patakaran sa mga operator

Bagaman hindi kinumpirma ni Burke ang isang nationwide ban, nakagawa na ng mahahalagang hakbang ang AUSTRAC upang pigilan ang sektor. Noong Marso 2025, ang ahensya ay nagbabala sa mga operator tungkol sa hindi pagsunod sa anti-money laundering (AML) laws at mula noon ay pinaigting ang pagpapatupad.

Kailangan na ngayong limitahan ng mga operator ang cash deposits sa 5,000 Australian dollars kada transaksyon, magsagawa ng mas mahigpit na customer verification, at maglagay ng anti-scam warning notices sa lahat ng lokasyon ng makina.

“Ang mga hakbang na ito ay idinisenyo upang protektahan ang parehong indibidwal at lehitimong negosyo mula sa kriminal na paggamit,” sabi ni AUSTRAC CEO Brendan Thomas, na binigyang-diin na ang mga bagong kapangyarihan ay magpapalakas sa kakayahan ng ahensya na pangalagaan ang financial ecosystem ng Australia.

“Kontrolin ang iyong crypto portfolio gamit ang MARKETS PRO, ang suite ng analytics tools ng DeFi Planet.”