[Angielski długi tweet] Analiza scenariuszy zastosowania DeFAI: zyski ze stablecoinów, automatyczny handel, prywatność danych......

Chainfeeds Wprowadzenie:

Tak jak DeFi w latach 2020 i 2021 stworzyło nową falę milionerów, tak DeFAI zrodzi kolejne topowe projekty i zwroty z inwestycji.

Źródło artykułu:

Autor artykułu:

diego

Poglądy:

diego: Najważniejszym aspektem mojej misji jest wprowadzenie nowych użytkowników do świata kryptowalut. Głęboko wierzę, że gospodarka Web3 oferuje więcej możliwości niż tradycyczne finanse (TradFi). Tradycyjne finanse są zamknięte, nieprzejrzyste i oferują śmiesznie niskie stopy zwrotu dla zwykłych inwestorów. Natomiast DeFi jest przejrzyste, otwarte i napędzane przez kod, co oznacza, że każdy ma równe szanse. Jednak wprowadzenie nowicjuszy do DeFi nie jest łatwe. Trzeba nauczyć ich zarządzania seed phrase, zrozumienia opłat transakcyjnych blockchain, rozpoznawania i wykonywania różnych transakcji oraz unikania oszustw – ta krzywa uczenia się jest niezwykle stroma. Trzeba przyznać, że DeFi nie jest jeszcze dla wszystkich – to wciąż domena wczesnych użytkowników i entuzjastów technologii. W przeszłości próbowałem przyciągać nowych użytkowników, pokazując im, że mogą uzyskać ponad 10% APY na stablecoinach w dolarze, ale odpowiedź była zawsze taka sama: brzmi dobrze, ale nie wiem, jak przenieść dolary na blockchain, nie wiem, jak używać portfela i nie mam pewności, który protokół mnie nie oszuka. Wcześniej mogłem tylko odpowiedzieć, że muszą się więcej nauczyć, co zwykle ich zniechęcało. Teraz jednak DeFAI daje mi odpowiedź: dzięki agentom AI, którzy zajmują się złożonością, nowi użytkownicy mogą łatwiej wejść i czerpać zyski. Na przykład autonomiczne skarbce płynności Almanak – użytkownik po prostu doładowuje konto kartą kredytową i wpłaca USDC/USDT, a resztą zajmuje się agent AI – wyszukuje najlepsze protokoły zysków, automatycznie przenosi środki, dynamicznie optymalizuje zyski. Wcześniej użytkownik musiał sam badać, porównywać i działać, teraz wszystko wykonuje inteligentny agent, a użytkownik otrzymuje wyższe zyski i całkowicie pasywne doświadczenie. Pojawienie się agentów AI nie tylko zrewolucjonizowało zarządzanie stablecoinami, ale także zmienia wiele innych dziedzin, takich jak handel, badania i optymalizacja zysków. Przede wszystkim, zyski ze stablecoinów to pierwszy silny product-market fit (PMF) znaleziony przez DeFAI, ponieważ „odsetki od dolara” to jeden z najpopularniejszych produktów finansowych na świecie. Oprócz Almanak, FungiAgents pozwala użytkownikom wpłacać USDC, a agent AI codziennie automatycznie rebalansuje portfel, szukając najlepszych zysków – nawet bez dodatkowych zachęt średnia roczna stopa zwrotu przekracza 10%. Planują w V2 rozszerzyć działalność na więcej łańcuchów i dAppów, aby odblokować jeszcze wyższe zwroty. Strategia Arma od Giza oferuje 15% stałej rocznej stopy zwrotu, z czego 8% pochodzi z wygenerowanych przez agenta, a 7% z zachęt $GIZA. ZyfAI zarządza ponad 4 milionami dolarów USDC, oferując 11% rocznej stopy zwrotu plus nagrody w tokenach zarządzania. Poza tym, agenci AI coraz bardziej wkraczają w obszar handlu. Cod3x buduje framework do handlu atmosferycznego, gdzie użytkownicy mogą generować spersonalizowanych agentów AI do handlu za pomocą promptów, np. ustawiając agenta maksymalizującego ETH: gdy ETH spadnie o 5%, agent automatycznie kupuje. Sieć Mode łączy AI do handlu ilościowego z Layer 2, oferując zautomatyzowaną analizę i funkcje handlowe. HeyAnonai buduje interfejs HUD, który zapewnia traderom na front-endach takich jak Hyperliquid czy GMX dostęp do danych on-chain w czasie rzeczywistym, kluczowych poziomów oporu i przepływów kapitału. Włączenie AI stopniowo przekształca krajobraz handlu on-chain. Poza stablecoinami i handlem, DeFAI rozszerza się na kolejne sektory. Na przykład Bankrbot i BrahmaFi tworzą warstwy abstrakcji i asystentów czatu, dzięki którym użytkownik może wykonać złożone zadania on-chain za pomocą prostych promptów. Choć popularność tych wczesnych produktów nieco spadła, nadal odgrywają rolę w obniżaniu barier wejścia. Warto też wspomnieć o Perspective AI, które oferuje zunifikowany dostęp subskrypcyjny – użytkownik płaci 20 dolarów i może korzystać z różnych głównych modeli AI (ChatGPT, Gemini, Claude itd.), otrzymując przy tym nagrody w tokenach. Patrząc w przyszłość, szanse DeFAI są podobne do boomu DeFi z lat 2020-2021 – pojawi się kolejna fala projektów zmieniających zasady gry i efektów bogactwa. Niezależnie czy chodzi o zyski ze stablecoinów napędzane AI, automatycznych agentów handlowych, czy modele monetyzacji danych z ochroną prywatności – każda z tych ścieżek może stać się ogromnym rynkiem. Tak jak DeFi stworzyło wielu milionerów, DeFAI staje się rdzeniem nowej fali bogactwa i aplikacji. Pozwala zwykłym ludziom, którzy nie są w stanie samodzielnie nauczyć się złożonej wiedzy DeFi, uczestniczyć dzięki narzędziom automatyzacji AI i dzielić się korzyściami zdecentralizowanych finansów. Można powiedzieć, że DeFAI nie tylko obniża próg wejścia, ale na nowo definiuje, kto może korzystać z możliwości finansowych, udostępniając je szerokiemu gronu, a nie tylko geekom i wczesnym inwestorom. [Oryginał w języku angielskim]