-
Indie zarejestrowały 49 giełd kryptowalutowych w FIU, zaostrzając zasady AML, aby ograniczyć oszustwa, wyłudzenia i finansowanie terroryzmu w sektorze kryptowalut.
-
Platformy kryptowalutowe stoją w obliczu kar w wysokości 28 crore rupii, ponieważ Indie egzekwują zgodność z AML, śledzenie portfeli i ocenę ryzyka w celu wzmocnienia nadzoru nad rynkiem.
Indie zaostrzają regulacje sektora kryptowalutowego – w roku finansowym 2024–25 oficjalnie zarejestrowano 49 giełd kryptowalutowych w Financial Intelligence Unit (FIU). Ten krok jest częścią działań rządu, mających na celu objęcie działalności związanej z aktywami cyfrowymi bardziej rygorystyczną kontrolą antyprania pieniędzy (AML) i przeciwdziałaniem finansowaniu terroryzmu, w obliczu rosnących obaw o wykorzystywanie kryptowalut do działalności przestępczej.
Przegląd FIU ujawnia działalność wysokiego ryzyka na rynku kryptowalut
Zgodnie z raportem FIU za rok finansowy 2024–25, rejestracja nastąpiła po przeglądzie Raportów o Podejrzanych Transakcjach (STR) składanych przez platformy kryptowalutowe. FIU ustaliła, że środki kryptowalutowe były wielokrotnie wykorzystywane do działalności wysokiego ryzyka, w tym do oszustw, wyłudzeń, sieci hazardowych, nieudokumentowanych transferów i nadużyć typu peer-to-peer. Niektóre przypadki były nawet powiązane z usługami darknetowymi, finansowaniem terroryzmu oraz materiałami dotyczącymi wykorzystywania seksualnego dzieci, co podkreśla, jak anonimowość kryptowalut może być wykorzystywana, jeśli nie jest regulowana.
Spośród 49 zarejestrowanych platform, 45 ma siedzibę w Indiach, a cztery działają za granicą. W przeciwieństwie do innych krajów, gdzie nadzór nad kryptowalutami sprawuje kilka agencji, Indie wyznaczyły FIU, działającą przy Ministerstwie Finansów, jako jedyny organ nadzorujący giełdy.
Sumit Gupta, CEO CoinDCX, powiedział: „Rynek kryptowalut w Indiach jest znacznie bardziej konkurencyjny, niż większość ludzi sądzi. Moim zdaniem zdrowa konkurencja jest dobra dla ekosystemu, ponieważ wspiera innowacje.”
- Przeczytaj także:
- Dwupartyjni senatorowie spotkają się we wtorek w sprawie Clarity Act: Czy prezydent Trump opóźni Altseason 2026?
- ,
Giełdy kryptowalutowe w Indiach muszą przestrzegać zasad AML
Giełdy kryptowalutowe w Indiach są prawnie klasyfikowane jako Dostawcy Usług Wirtualnych Aktywów Cyfrowych (VDA) i od 2023 roku podlegają Ustawie o Przeciwdziałaniu Praniu Pieniędzy (PMLA). Giełdy muszą:
- Składać Raporty o Podejrzanych Transakcjach (STR)
- Identyfikować właścicieli portfeli
- Śledzić działania związane z pozyskiwaniem tokenów, takie jak IPO
- Monitorować transfery pomiędzy portfelami hostowanymi i niehostowanymi
Po rejestracji giełdy muszą także:
- Ujawnić swoje relacje bankowe
- Powołać oficerów ds. zgodności
- Przeprowadzać audyty wewnętrzne
- Stosować kontrole klientów oparte na ryzyku
- Weryfikować transakcje pod kątem sankcji i regularnie przeprowadzać oceny ryzyka
Wszystkie te informacje muszą być przekazywane do FIU.
Egzekwowanie przepisów przez FIU i kary dla kryptowalut w Indiach
FIU aktywnie egzekwuje zgodność z przepisami. W roku finansowym 2024–25 platformy kryptowalutowe, które nie spełniły wymogów AML, zostały ukarane grzywnami na łączną kwotę 28 crore rupii. FIU zidentyfikowało również regionalne ogniska transakcji oraz aktywa cyfrowe najczęściej powiązane z działalnością nielegalną, wzmacniając rządowy system wywiadu i monitorowania.
Wzmacnianie regulacji kryptowalut w Indiach
Indie dostrzegają potencjał kryptowalut w transformacji finansów i budowaniu bogactwa, ale pozostają ostrożne wobec zagrożeń wynikających z szybkich transakcji, globalnego zasięgu i pseudonimowych transferów. Oprócz działań AML rząd wzmocnił nadzór poprzez przepisy podatkowe i zasady poboru podatku u źródła zgodnie z Ustawą o podatku dochodowym.
Nie przegap żadnej informacji ze świata kryptowalut!
Bądź na bieżąco z najnowszymi wiadomościami, analizami ekspertów i aktualizacjami w czasie rzeczywistym na temat trendów w Bitcoin, altcoinach, DeFi, NFT i innych.
FAQ
FIU monitoruje giełdy kryptowalutowe, egzekwuje zgodność z AML oraz śledzi podejrzane transakcje, aby zapobiec oszustwom, wyłudzeniom i działalności nielegalnej.
Giełdy muszą składać raporty o podejrzanej aktywności, identyfikować właścicieli portfeli, monitorować transfery, przeprowadzać audyty oraz sprawdzać pod kątem sankcji.
Indie dążą do ograniczenia oszustw, finansowania terroryzmu i wyłudzeń, jednocześnie wspierając bezpieczny ekosystem kryptowalutowy i ochronę inwestorów.
