Регулятор VARA Дубая обновил рекомендации по борьбе с отмыванием денег, требуя от криптовалютных компаний интеграции системы оперативной оценки рисков по черному списку FATF.

BlockBeats News, 16 июня — Управление по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA) недавно опубликовало обновлённую версию своего руководства по противодействию отмыванию денег (AML). Согласно новому руководству, криптовалютные компании, работающие в Дубае, должны в реальном времени динамически включать данные о странах с высоким уровнем риска и странах из чёрного списка FATF в свои модели оценки рисков, заменяя прежний статический механизм отслеживания соответствия. Кроме того, новое регулирование обязывает компании обновлять свои оценки рисков не реже одного раза в три месяца, а также незамедлительно в случае существенных изменений в операционной структуре или продуктовой линейке. Также компании должны проводить отдельные оценки рисков финансирования распространения оружия и рисков, связанных с целевыми финансовыми санкциями, которые не следует путать с общими процедурами противодействия отмыванию денег. Дополнительно компании обязаны официально документировать риски, связанные с операциями с ИИ и анонимными платформами для расширенных транзакций.

VARA отметило, что сотрудники, отвечающие за соответствие, высшее руководство и члены совета директоров должны нести полную ответственность за итоговую оценку рисков компании. Регуляторный подход изменился с последующего наказания на проактивное системное управление рисками.