Федеральна резервна система планує значні зміни у механізмі нагляду за банками, віце-голова Bowman: реорганізація регіональної структури і коригування порогу активів
Заступниця голови Федеральної резервної системи з питань нагляду Bowman заявила, що планується повна реформа підходу до регулювання банків у США. Замість нинішніх 12 районних федеральних резервних банківських регулювальних підрозділів буде створено п’ять нових географічних регіонів, у кожному з яких призначать окремого «регіонального керівника». Це має змінити існуючу розпорошеність відповідальності та повноважень. Пізніше цього року Федеральна резервна система розгляне оновлені порогові значення активів, при досягненні яких банки стикаються з жорсткішими регуляторними правилами, що потенційно забезпечить банкам більше можливостей для розширення.
ФРС планує здійснити масштабну реорганізацію своєї системи банківського нагляду з метою посилення повноважень Вашингтона у питаннях підзвітності, а також приступить до оновлення стандартів порогових активів, при досягненні яких діють жорсткіші правила нагляду.
Заступниця Голови з нагляду ФРС Michelle Bowman у вівторок повідомила, що ця реорганізація передбачає консолідацію чинних 12 регіональних банківських наглядових підрозділів ФРС у п’ять нових географічних регіонів, у кожному з яких буде призначено спеціального "регіонального керівника", який уніфіковано опікуватиметься всім наглядом у своїй зоні. Ця зміна покликана усунути попередню розпорошеність відповідальності і повноважень.
Bowman також оголосила, що ФРС у другій половині цього року розгляне питання оновлення порогових значень активів банків, щоб визначити, коли до них будуть застосовуватись суворіші регуляторні вимоги.
Означені реформи є частиною серії заходів щодо вдосконалення нагляду, які Bowman впроваджує з моменту обіймання нею посади Головного інспектора ФРС у 2025 році.
Окрім зміни наглядової архітектури, вона також повідомила про намір розглянути механізм автоматичного оновлення порогу активів кожні п’ять років, аби відображати зміни інфляції та економічного зростання. Це надасть банкам більше можливостей для розширення, дозволивши їм мати додатковий запас, перш ніж спрацюють жорсткіші вимоги щодо капіталу, ліквідності та стрес-тестування.
Нечіткість повноважень підштовхує до реорганізації
Bowman під час письмового виступу на конференції, організованій Федеральним резервним банком Сент-Луїса, вказала на фундаментальні прорахунки чинної системи нагляду щодо розподілу відповідальності та підзвітності. Вона навела результати незалежного розслідування щодо краху Silicon Valley Bank, проведеного на її замовлення, який засвідчив, що наглядові фахівці ФРС діяли повільно після виявлення ризиків.
"Функції банківського нагляду ФРС буде перебудовано для формування культури підзвітності та чітких повноважень у прийнятті рішень", — заявила Bowman.
Згідно з чинною системою, керівництво ФРС у Вашингтоні відповідає за розробку політики банківських перевірок, проте поточна регуляторна діяльність здійснюється і контролюється 12 регіональними резервними банками по всій країні.
Після реорганізації новопризначений регіональний керівник координуватиме всю наглядову діяльність, яку, як і раніше, виконуватимуть співробітники відповідних регіональних банків, але обсяги відповідальності, покладені на президентів банків, буде переглянуто.
Низька ефективність роботи комітетів
Bowman також розкритикувала глибоку залежність ФРС від різноманітних комітетів у процесі банківського нагляду, вважаючи, що їх використання призводить до затримок у прийнятті рішень і розмиває межі відповідальності у випадках проблем у банківському секторі.
"На практиці ці комітети стають підґрунтям для 'обґрунтованого перекладання відповідальності', що позбавляє співробітників нагляду стимулу оперативно й рішуче реагувати на виявлені ризики," — зазначила вона. Bowman наголосила, що у майбутньому кількість комітетів буде скорочено.
Це відповідає її послідовному підходу до нагляду — інспектори повинні зосереджувати увагу на реальних фінансових ризиках у банках, а не витрачати час на вирішення процедурних питань, що накопичилися роками.
Механізм динамічного коригування порогу активів
Bowman у вівторок також оголосила, що ФРС у другій половині року розгляне оновлення фіксованих порогових значень активів, від яких залежить момент запровадження більш суворих вимог до рівня достатності капіталу, ліквідності та проходження стрес-тестів для банків.
Запропоновані зміни передбачають не лише перегляд конкретних числових значень порогу, а й запровадження механізму його автоматичної ревізії кожні п’ять років, щоб відстежувати динаміку інфляції та економічного зростання.
Банківське співтовариство багато років відзначає, що фіксовані стандарти активів з часом стають застарілими, через що посилені вимоги починають застосовуватися не до тих установ, для яких вони спочатку були призначені.
Із часу призначення на посаду Головного наглядового посадовця ФРС у 2025 році Bowman вже провела ротацію керівного складу наглядових департаментів, скоротила штати та запровадила нові стандарти, які вимагають спростити сферу перевірки і критерії оцінювання проблем у фінансових установах.
Відмова від відповідальності: зміст цієї статті відображає виключно думку автора і не представляє платформу в будь-якій якості. Ця стаття не повинна бути орієнтиром під час прийняття інвестиційних рішень.
Вас також може зацікавити
BUZZ - Gordon Haskett підвищує рейтинг Dollar General до «купувати», акції зростають
6 жовтня – Акції дисконтного ритейлера Dollar General (DG.N) піднялися приблизно на 3% у післяобідкових торгах, до 122,34 долара. Gordon Haskett після зустрічі з керівництвом компанії підвищив рейтинг до «купувати» з цільовою ціною 140 доларів. Брокер відзначає, що через зростання цін на бензин, яке справляє тиск на сімейний бюджет, споживачі з вищими доходами дедалі частіше звертаються до покупок у Dollar General, що створює для компанії нові можливості збільшити частку ринку. Додатково зазначається, що незважаючи на зростання витрат на пальне, споживчі моделі низькодоходних покупців стабілізувалися та пристосувалися завдяки сталості ринку праці. Брокер наголошує, що покупці схиляються відвідувати магазини ближче до дому частіше, але купують менше товарів за раз, і ці тенденції позитивні для Dollar General. Компанія працює над розширенням асортименту товарів по $1 і планує збільшити кількість сезонних товарів цієї категорії на 40% у другій половині року. Компанія також повідомила, що партнерські програми з доставки допомагають залучати нових клієнтів та забирати частку ринку у традиційних продуктових і аптекарських ритейлерів. За даними, зібраними London Stock Exchange Group (LSEG), серед 32 брокерських компаній 13 рекомендують акції до «купівлі» або вище, 18 пропонують «тримати», одна – «продавати»; середня цільова ціна акції становить 140 доларів. На закритті попередньої торгової сесії акції впали приблизно на 8% з початку року.
BUZZ – Jefferies підвищує цільову ціну, акції Pershing Square різко зростають
6 жовтня - ** Акції альтернативної інвестиційної компанії Pershing Square (PS.N) зросли на 7,49%, до 58,98 долара США ** Jefferies підвищив цільову ціну з 38 до 58 доларів і зберіг рейтинг "утримувати" ** Вказується, що комісії, засновані на результатах, ймовірно, і далі зростатимуть наступного року ** За даними, зібраними London Stock Exchange Group (LSEG), 9 із 10 брокерських компаній дали акціям рейтинг "купувати" або вище, одна — "утримувати"; медіанний цільовий показник становить 42 долари США ** Поточне співвідношення ціни до прибутку компанії складає 64,03 рази очікуваного прибутку на акцію за наступні 12 місяців, що значно вище за середнє по галузі — 10,97 рази ** Станом на закриття попередньої торгової сесії, з моменту первинного публічного розміщення у квітні, акції PS виросли на 145,4%.
Повторно-BUZZ-З'явилися повідомлення, що Venture Global веде переговори з Китаєм щодо продажу зрідженого природного газу, після чого її акції зросли в ціні.
Уточнено написання назви компанії в заголовку. 6 жовтня — Акції виробника скрапленого природного газу Venture Global (VG.N) зросли на 2,3%, до 13,77 долара. За повідомленням Bloomberg, через перебої в глобальних перевезеннях, викликані ситуацією в Ірані, Китай прагне диверсифікувати джерела постачання, і компанія веде переговори про продаж скрапленого газу ще більшій кількості китайських покупців (link). Venture Global ще не надала коментарі на запит Reuters. Як повідомляє Bloomberg (link), Venture Global вже розпочала попередні консультації щодо довгострокових контрактів з принаймні трьома китайськими імпортерами скрапленого газу. З 18 брокерських компаній 11 дають акціям рейтинг "купувати" чи вище, 7 — "утримувати"; медіана цільової ціни — 16 доларів. З урахуванням денних коливань, акції VG з початку року більш ніж подвоїлися. (Звертаємо увагу, що Reuters автоматично перекладає свої новини кількома іншими мовами для зручності користувачів, які не є носіями англійської. Через можливі неточності чи відсутність відповідного контексту в автоматичних перекладах Reuters не гарантує їхню точність і не несе відповідальності за будь-яку шкоду чи втрати, спричинені використанням цієї функції.)
BUZZ-Venture Global акції зростають через повідомлення про переговори компанії з Китаєм щодо продажу зрідженого природного газу
6 жовтня – Акції виробника скрапленого природного газу Venture Global (VG.N) зросли на 2,3% до 13,77 доларів. За даними Bloomberg, через перешкоди в транспорті скрапленого природного газу у світі, спричинені іранською війною, що спонукає Китай шукати диверсифікованих постачальників, компанія веде переговори про продаж скрапленого природного газу більшій кількості китайських покупців. Venture Global поки не відповіла на запит Reuters щодо коментаря. Згідно з даними Bloomberg, Venture Global вже провела попередні консультації щодо довгострокових контрактів як мінімум з трьома китайськими імпортерами скрапленого газу. З 18 брокерських компаній 11 рекомендують "купувати" або вищий рейтинг для цієї акції, 7 радять "тримати"; медіанна цільова ціна складає 16 доларів. З урахуванням внутрішньоденного коливання ціна акцій VG цього року зросла більш ніж удвічі. (Для зручності користувачів, які не володіють англійською мовою, Reuters автоматично перекладає свої звіти кількома мовами. Reuters не гарантує точність автоматичного перекладу й не бере на себе відповідальності за будь-які збитки чи втрати, спричинені використанням автоматичного перекладу. Автоматичний переклад надається виключно для зручності читачів.)
Ціни на криптовалюти
Більше
