Các ngân hàng Mỹ đã chuyển 312 tỷ USD tiền bẩn, nhưng các nhà phê bình vẫn đổ lỗi cho crypto

Theo một báo cáo mới, các ngân hàng Mỹ đã chịu trách nhiệm chuyển 312 tỷ USD cho các tổ chức rửa tiền Trung Quốc trong giai đoạn từ 2020 đến 2024.

Trong một khuyến cáo của US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) vào thứ Năm, cơ quan giám sát này đã phân tích hơn 137.000 báo cáo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng từ năm 2020 đến 2024. 

Báo cáo phát hiện rằng trung bình hơn 62 tỷ USD mỗi năm đã đi qua hệ thống ngân hàng Mỹ từ các tổ chức rửa tiền Trung Quốc.

Các mạng lưới rửa tiền của Trung Quốc đã hình thành mối quan hệ cộng sinh với các băng đảng ma túy có trụ sở tại Mexico. Các băng đảng này cần rửa tiền thu được từ ma túy bằng USD, trong khi các băng nhóm Trung Quốc muốn có USD để lách luật kiểm soát tiền tệ của Trung Quốc, theo báo cáo.

“Những mạng lưới này rửa tiền cho các băng đảng ma túy ở Mexico và còn tham gia vào các hoạt động chuyển tiền ngầm lớn khác tại Hoa Kỳ cũng như trên toàn thế giới,” Giám đốc FinCEN Andrea Gacki cho biết. 

Ngoài rửa tiền từ ma túy, các băng nhóm Trung Quốc còn tham gia vào buôn người và buôn lậu, gian lận y tế và lạm dụng người cao tuổi. Họ cũng tham gia rửa tiền qua bất động sản với tổng giá trị giao dịch đáng ngờ lên tới 53,7 tỷ USD, báo cáo bổ sung.

Crypto vẫn bị đánh giá không công bằng

Mặc dù vậy, crypto thường xuyên bị chỉ trích là công cụ rửa tiền và phục vụ mục đích phi pháp bởi các chính trị gia ủng hộ ngân hàng như thành viên cấp cao của Ủy ban Ngân hàng Thượng viện, Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren. 

“Các đối tượng xấu cũng ngày càng chuyển sang cryptocurrency để thực hiện rửa tiền,” bà phát biểu hồi đầu năm nay, đồng thời yêu cầu siết chặt các quy định. 

Những con số mới nhất tiết lộ một thực tế thường bị che giấu, rằng phần lớn hoạt động rửa tiền không liên quan gì đến crypto.

  Nguồn: Nate Geraci

Theo Văn phòng Liên Hợp Quốc về Ma túy và Tội phạm, ước tính số tiền được rửa trên toàn cầu trong một năm là hơn 2 nghìn tỷ USD.

So sánh, tổng khối lượng crypto phi pháp của toàn bộ lĩnh vực cryptocurrency chỉ đạt khoảng 189 tỷ USD trong năm năm qua, theo Chainalysis.

“Hoạt động phi pháp chỉ chiếm một phần rất nhỏ trong hệ sinh thái crypto. Chúng tôi ước tính nó chiếm chưa đến 1% tổng khối lượng crypto,” Angela Ang, trưởng bộ phận chính sách và quan hệ đối tác chiến lược của TRM Labs, chia sẻ với Cointelegraph. 

“Phát hiện của FinCEN phù hợp với một xu hướng rộng lớn hơn - các mạng lưới ngân hàng ngầm này hoạt động như một hệ thống tài chính bóng tối cho tội phạm có tổ chức trên toàn thế giới, vận hành ở ranh giới của các hệ thống ngân hàng,” Ang nói.  

  Rửa tiền qua tiền mặt và ngân hàng vượt xa lượng tiền được rửa qua crypto. Nguồn: Zigram