泰國民眾驚覺銀行帳戶遭凍結：要不要考慮Bitcoin？

據報導，無辜的民眾和企業在泰國銀行於週末凍結數百萬個涉嫌為詐騙者“人頭戶”的帳戶時，遭受了池魚之殃。

根據報導，這場全國性的打擊行動自八月開始，週末的消息顯示，銀行已凍結三百萬個帳戶，並對泰國所有銀行客戶實施每日轉帳限額。

然而，根據Bangkok Post報導，網絡犯罪調查局（CCIB）週日表示，隨著詐騙者採用新手法洗錢，無辜的線上賣家和商戶的銀行帳戶也被凍結。

同時，泰國銀行警告，隨著當局擴大調查範圍並追查人頭帳戶，可能會有更多人面臨帳戶凍結。

數位經濟與社會部秘書Wisit Wisitsora-at週一表示：“我們敦促公眾不要恐慌。這只是暫時性的停用，一旦查明沒有不法行為就會解除。”他補充，商業銀行可暫停可疑資金最多三天，而警方可將停用期限延長至七天。

與中國有關聯的詐騙電話中心，通常設於鄰近國家，今年以社交工程攻擊手法針對泰國進行線上詐騙。

本月稍早，泰國警方與日本及印度展開全職聯合行動，作為持續打擊詐騙電話集團的努力之一。

外籍人士成為目標

居住在泰國的外籍人士近日紛紛在社交媒體和線上論壇上抱怨，自己被“去銀行化”或被鎖定無法使用銀行服務。

有些人在特定銀行的帳戶被任意凍結或限制數週，且未獲得任何解釋。現居外國人士必須親自到當地銀行登記生物識別資訊，並遵循嚴格的KYC（了解你的客戶）程序，才能透過手機應用程式進行大額交易。

Bitcoin或許是解方

加密貨幣與科技投資人Daniel Batten針對此消息表示：“感謝泰國銀行為Bitcoin做了免費行銷。”

Thailand Bitcoin Learning Center的Jimmy Kostro則說：“這應該成為國際新聞。感謝上帝有Bitcoin。”

然而，受影響的泰國居民在現行法律下可能會遇到困難。雖然Bitcoin和加密貨幣交易在泰國依然受歡迎，但中央銀行已禁止將數位貨幣用於支付。

泰國央行尋求替代方案

今年八月，所有銀行因應詐騙電話潮流，詐騙者利用人頭帳戶洗錢，對全國實施了五萬泰銖（1,570美元）的轉帳限額。

部分商戶已暫停接受QR支付，而帳戶持有人據報導因擔心帳戶被凍結而提領資金。

  泰國對人頭帳戶的分類存在許多灰色地帶。來源：BioCatch

隨著公眾疑慮升高，泰國央行已與CCIB討論，尋求對合法帳戶持有人在帳戶凍結流程及轉帳限額上的替代方案。