紐約監管機構敦促銀行利用區塊鏈來應對加密風險

新興技術帶來了新的、不斷演變的威脅，這就需要新的工具來應對。

撰文：區塊鏈騎士

紐約最高金融監管機構建議各銀行在處理加密貨幣時擴大對區塊鏈分析技術的使用。

該監管機構在 9 月 17 日致紐約州特許銀行及在紐約營運的外國分行的行業信函中指出，此類工具可協助機構更好地管理與 XI 錢、制裁違規及其他非法活動相關的風險。

金融服務部主管 Adrienne Harris 表示，該技術對持牌加密貨幣公司已被證明有效，那些直接從事數字資產業務或透過客戶接觸加密活動的銀行也應考慮採用。

該部門最初於 2022 年 4 月針對持有州加密貨幣牌照的公司發布了關於區塊鏈分析的指導文件。

Harris 稱，自那時起，銀行已表現出「對加密貨幣日益增長的興趣和風險暴露」，因此需要採取類似的保障措施。

監管機構建議銀行使用區塊鏈分析技術來篩查客戶錢包、驗證加密相關資金的來源、監控整個數字資產生態系統的活動，並評估數字資產服務提供商等交易對手。

監管機構還鼓勵銀行比較預期活動與實際活動之間的差異，利用全網情報開展風險評估，並權衡推出新加密貨幣產品的風險。

該部門強調，這些應用示例並非窮盡清單，控制措施應根據每家銀行的風險偏好和營運特點量身定制。

Harris 敦促各機構隨著市場、客戶和技術的發展定期更新合規框架。

該通知指出：「新興技術帶來了新的、不斷演變的威脅，這就需要新的工具來應對。」

通知補充說，區塊鏈分析技術可以協助銀行保護金融系統免受恐怖主義融資和制裁逃避等威脅。

該指導文件並未改變現有州或聯邦法律，但凸顯出監管機構正在推動傳統銀行採用長期適用於持牌加密公司的相同風險監控標準。