泰國採用加密貨幣旅行規則，並對自我託管錢包進行審查

泰國正在加強對加密貨幣轉帳的監管，包括涉及自我託管錢包的交易，以配合全球反洗錢（AML）標準。

泰國證券交易委員會（SEC）週三宣布，已發布新的 Travel Rule（行程規則）法規，要求數位資產業者收集參與加密貨幣轉帳雙方的資訊。

該規則將於2027年2月27日生效，給予加密貨幣企業近六個月的時間建立用於傳送、接收及監控交易資訊的系統。

泰國加入全球越來越多致力追蹤加密貨幣發送與接收者的行列，截至2026年，金融行動特別工作組（FATF）估計83%的受訪管轄區已通過 Travel Rule 法規。

自我託管錢包須進行所有權審查

根據新制度，泰國數位資產業者在用戶將加密貨幣轉入或轉出自我託管（self-custodial）錢包時，必須驗證該錢包的所有權或控制權。

與由中心化交易所（CEX）或託管方管理的錢包不同，自我託管錢包讓用戶直接掌握其存取加密貨幣所需的私鑰。

業者還必須保留每筆數位資產交易附帶的資訊至少五年，並將紀錄提供給監管機構檢查。

這些要求讓加密貨幣公司必須負起更大責任，識別轉帳雙方身分，包括涉及自我託管錢包的情況。泰國 SEC 秘書長 Pornanong Budsaratragoon 表示，該規則旨在「降低數位資產業者被用於洗錢及恐怖主義融資的風險。」

泰國從諮詢階段邁向正式規則

最終規則是在今年經過兩輪公開諮詢後出台，首先是在三月提出原則，再於六月發布草案通知。SEC 表示，大多數利害關係人對這些提案表示支持。

Travel Rule 推出之際，泰國正考慮擴大對其他受監管加密產品的市場准入。週一，SEC 建議允許中介機構為散戶投資者提供存取受監管海外交易所上特定加密貨幣衍生品的機會。

就在幾天前，監管機構推進了現貨 Bitcoin 和 Ether 交易型基金（ETF）的草案規則，同時就基金投資加密貨幣時使用境外數位資產託管方的相關要求徵求意見。

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