أستراليا تشدد الرقابة على أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية وسط ارتفاع حالات الاحتيال وغسل الأموال

ملخص سريع 

• أستراليا توسع صلاحيات AUSTRAC لتنظيم أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية وسط تزايد المخاوف من الاحتيال.
• أكثر من 2,000 جهاز تجعل من أستراليا ثالث أكبر سوق لأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية عالميًا.
• حدود جديدة للمعاملات وقواعد امتثال أكثر صرامة تهدف إلى الحد من الاحتيال والأنشطة غير المشروعة.

أستراليا تمنح AUSTRAC صلاحيات لمكافحة إساءة استخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية

تستعد أستراليا لمنح وكالة الاستخبارات المالية لديها، مركز تقارير وتحليل المعاملات الأسترالي (AUSTRAC)، سلطة موسعة لمراقبة وتنظيم سوق أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية المزدهر في البلاد — والذي أصبح الآن ثالث أكبر سوق في العالم.

ستمكن اللوائح الجديدة المقترحة AUSTRAC من الإشراف على ما يسمى "المنتجات عالية المخاطر" مثل أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، والتي ارتبطت بشكل متزايد بغسل الأموال والاحتيال وتهريب المخدرات واستغلال الأطفال، وفقًا لوزير الشؤون الداخلية Tony Burke.

وفي حديثه في النادي الوطني للصحافة في كانبيرا، وصف Burke النمو السريع لأكشاك العملات الرقمية بأنه "مقلق"، مشيرًا إلى أن عدد الأجهزة ارتفع من 23 جهازًا قبل ست سنوات إلى 2,000 جهاز اليوم، مما يجعل أستراليا الرائدة إقليميًا في تركيب أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية.

تزايد عمليات الاحتيال يدفع إلى تشديد الرقابة التنظيمية

تقول السلطات إن الزيادة في أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية تزامنت مع ارتفاع في عمليات الاحتيال التي تستهدف الضحايا غير المشتبهين — وخاصة كبار السن. ففي إحدى الحالات في وقت سابق من هذا العام، خسر 15 من سكان تسمانيا مجتمعين 2.5 مليون دولار بعد أن تم خداعهم لتحويل أموالهم عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية.

وعلى الرغم من أن الأجهزة نفسها ليست خبيثة بطبيعتها، إلا أن المجرمين يستغلونها لتحويل الأموال غير المشروعة بسبب خصوصية معاملات البلوكشين. وغالبًا ما يوجه المحتالون الضحايا لإيداع النقود في هذه الأكشاك لتحويل العملات الورقية إلى عملات رقمية، مما يمحو أثر المعاملة فعليًا.

وأشار Burke إلى بيانات داخلية من AUSTRAC تظهر أن من بين أكبر مستخدمي أجهزة الصراف الآلي، كان 85% من حجم المعاملات مرتبطًا بعمليات احتيال أو أنشطة نقل أموال غير مشروعة.

AUSTRAC تفرض قواعد أكثر صرامة على المشغلين

وعلى الرغم من أن Burke لم يؤكد فرض حظر وطني، إلا أن AUSTRAC اتخذت بالفعل خطوات كبيرة للحد من هذا القطاع. ففي مارس 2025، حذرت الوكالة المشغلين بشأن عدم الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال (AML) ومنذ ذلك الحين كثفت جهود الإنفاذ.

يجب على المشغلين الآن تحديد الإيداعات النقدية بمبلغ 5,000 دولار أسترالي لكل معاملة، وإجراء تحقق معزز من العملاء، وعرض إشعارات تحذيرية من الاحتيال في جميع مواقع الأجهزة.

قال الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC Brendan Thomas: "تم تصميم هذه الإجراءات لحماية الأفراد والشركات الشرعية من الاستغلال الإجرامي"، مشددًا على أن الصلاحيات الجديدة ستعزز قدرة الوكالة على حماية النظام المالي الأسترالي.

"تحكم في محفظتك من العملات الرقمية مع MARKETS PRO، مجموعة أدوات التحليل من DeFi Planet."