Les banques américaines ont traité 312 milliards de dollars d'argent sale liés à des réseaux chinois de blanchiment d'argent entre 2020 et 2024, selon un nouveau rapport de FinCEN.
FinCEN publie un avis et une analyse des tendances financières sur les réseaux chinois de blanchiment d'argent. Source : Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a analysé plus de 137 000 rapports de la Bank Secrecy Act durant cette période. En moyenne, plus de 62 milliards de dollars par an ont transité par le système bancaire américain en provenance de blanchisseurs chinois.
FinCEN a indiqué que ces réseaux collaboraient étroitement avec les cartels de la drogue mexicains. Les cartels avaient besoin de blanchir les recettes en dollars américains issues de la vente de drogue, tandis que les groupes chinois cherchaient à obtenir des devises américaines pour contourner les stricts contrôles de capitaux de la Chine.
La directrice de FinCEN, Andrea Gacki, a déclaré :
« Ces réseaux blanchissent les recettes des cartels de la drogue basés au Mexique et sont impliqués dans d'autres schémas importants de mouvements d'argent clandestins aux États-Unis et dans le monde entier. »
L'immobilier et la fraude liés aux blanchisseurs chinois
L'avis de FinCEN a montré que les réseaux chinois de blanchiment d'argent n'étaient pas seulement liés à l'argent de la drogue.
Ils étaient également connectés à la traite des êtres humains, à la contrebande, à la fraude dans le secteur de la santé et à des escroqueries visant les personnes âgées.
Un canal majeur impliquait le blanchiment d'argent via l'immobilier. FinCEN a identifié 53,7 milliards de dollars de transactions immobilières suspectes liées à ces groupes. Convertir de l'argent illicite en biens immobiliers permettait aux réseaux de dissimuler des fonds dans des actifs plus difficiles à surveiller.
Le rapport a décrit ces opérations de blanchiment comme un système financier parallèle, permettant au crime organisé de déplacer de l'argent dans le monde entier via les banques américaines et d'autres canaux traditionnels.
La crypto accusée malgré un rôle mineur dans le blanchiment d'argent
Malgré l'ampleur du blanchiment d'argent dans les banques américaines, certains législateurs continuent de se concentrer sur le blanchiment d'argent via la crypto.
La sénatrice Elizabeth Warren, membre éminente du comité bancaire du Sénat, a déclaré plus tôt cette année : « Les acteurs malveillants se tournent également de plus en plus vers la cryptomonnaie pour faciliter le blanchiment d'argent, » appelant à un contrôle plus strict.
Cependant, les données mettent en évidence l'écart entre le blanchiment d'argent traditionnel et celui via la crypto.
Selon Chainalysis, l'activité illicite en crypto a totalisé 189 milliards de dollars au cours des cinq dernières années. En comparaison, les données de FinCEN montrent que les banques américaines ont traité ce montant en moins d'un an.
Le blanchiment d'argent mondial atteint 2 000 milliards de dollars
L'Office des Nations Unies contre la drogue et le crime (ONUDC) estime que plus de 2 000 milliards de dollars sont blanchis chaque année dans le monde. Ce montant dépasse largement les chiffres liés au blanchiment d'argent via la crypto.
Angela Ang, responsable de la politique et des partenariats stratégiques chez TRM Labs, a déclaré :
« L'activité illicite ne représente qu'une petite fraction de l'écosystème crypto. Nous estimons qu'elle est inférieure à 1 % du volume total de la crypto. »
Elle a ajouté :
« Les conclusions de FinCEN s'inscrivent dans une tendance plus large — ces réseaux bancaires clandestins fonctionnent comme un système financier parallèle pour le crime organisé mondial, opérant aux marges des systèmes bancaires. »
La finance traditionnelle éclipse la crypto dans les flux d'argent sale
Les données montrent que le blanchiment d'argent via les banques américaines et les espèces domine les flux illicites mondiaux, tandis que le blanchiment d'argent via la crypto reste relativement faible.
Des graphiques de Zigram confirment que les banques traditionnelles représentent toujours la majorité des transactions suspectes mondiales, soulignant que la plupart des flux d'argent sale passent par des systèmes financiers réglementés.
Rédactrice chez Kriptoworld
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Tatevik Avetisyan est rédactrice chez Kriptoworld, où elle couvre les tendances émergentes de la crypto, l'innovation blockchain et les développements des altcoins. Elle est passionnée par la vulgarisation d'histoires complexes pour un public mondial et par la démocratisation de la finance numérique.
📅 Publié : 4 août 2025 • 🔄 Dernière mise à jour : 4 août 2025
