Các cựu giám đốc điều hành của Cred bị kết án 88 tháng tù
- Cred để lại khoản lỗ hàng tỷ đô la với các khoản vay tiền điện tử
- Cựu CEO và CFO bị kết án lừa đảo đối với 6.000 khách hàng
- Khủng hoảng COVID-19 đã phơi bày những sai sót nghiêm trọng trong mô hình của Cred
Cred, một nền tảng cho vay tiền điện tử từng đặt trụ sở tại San Francisco, đã trở thành nhân vật chính trong một trong những vụ sụp đổ tốn kém nhất của ngành sau khi phơi bày các hoạt động tài chính rủi ro và lừa đảo. Hai giám đốc điều hành hàng đầu của công ty, đồng sáng lập kiêm cựu CEO Daniel Schatt và cựu CFO Joseph Podulka, đã nhận tổng cộng 88 tháng tù giam vì lừa đảo hàng nghìn khách hàng.
Thẩm phán cấp cao William Alsup của Tòa án Quận Hoa Kỳ đã tuyên phạt Schatt 52 tháng tù, trong khi Podulka nhận 36 tháng. Ngoài ra, cả hai sẽ phải chịu ba năm quản chế và nộp phạt 25.000 USD mỗi người.
Theo các nhà chức trách, hơn 6.000 khách hàng đã chịu thiệt hại vượt quá 140 triệu USD liên quan trực tiếp đến các hoạt động của Cred. Tuy nhiên, dựa trên giá trị tiền điện tử hiện tại, tổng thiệt hại do công ty phá sản vào tháng 11 năm 2020 vượt quá 1 tỷ USD.
Mô hình kinh doanh của Cred bao gồm việc cung cấp các khoản vay bằng đô la Mỹ được bảo đảm bằng tiền điện tử và hứa hẹn lợi nhuận trên các khoản tiền gửi của khách hàng. Để thực hiện điều này, công ty phụ thuộc rất nhiều vào các đối tác nước ngoài, nhưng không tiết lộ rủi ro này cho các nhà đầu tư.
Cuộc khủng hoảng bắt đầu vào tháng 3 năm 2020, khi đại dịch COVID-19 khiến giá Bitcoin giảm mạnh. Biến động này đã phơi bày những sai sót nghiêm trọng trong chiến lược phòng ngừa rủi ro của Cred, khiến công ty không có biện pháp bảo vệ trước các biến động thị trường tiếp theo.
Vài ngày sau cú sập, Cred được một đối tác phòng ngừa rủi ro thông báo rằng họ cần phải thanh lý toàn bộ vị thế ngay lập tức, càng làm suy yếu sự ổn định tài chính của công ty. Trong khi đó, một công ty Trung Quốc mà Cred phụ thuộc lại không thể thực hiện các cam kết trị giá hàng chục triệu đô la.
Bất chấp tình hình nghiêm trọng, các giám đốc điều hành đã chọn che giấu vấn đề và tiếp tục trấn an khách hàng rằng hoạt động vẫn “bình thường”. Trong một phiên điều trần công khai vào ngày 18 tháng 3 năm 2020, Schatt đã củng cố câu chuyện sai sự thật này, mặc dù ông biết rõ tình hình bấp bênh.
Vào tháng 5 năm 2024, cả hai bị cáo đã nhận tội âm mưu lừa đảo qua đường dây điện tín, kết thúc nhiều năm tranh chấp pháp lý và đánh dấu thêm một tập nữa cho thấy rủi ro liên quan đến các công ty hoạt động trong lĩnh vực cho vay được bảo đảm bằng tiền điện tử.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Mọi thông tin trong bài viết đều thể hiện quan điểm của tác giả và không liên quan đến nền tảng. Bài viết này không nhằm mục đích tham khảo để đưa ra quyết định đầu tư.
Bạn cũng có thể thích
Đằng sau sự yên ả của các chỉ số chứng khoán Mỹ: Đối tác Goldman Sachs tiết lộ bốn động lực lớn của thị trường
Đối tác của Goldman Sachs, Bobby Molavi, chỉ ra rằng sự không chắc chắn về quản lý AI, giá dầu vượt mốc 100 USD, lợi suất trái phiếu chính phủ Mỹ vượt 5% cùng với những bất đồng trong chính sách của Fed đang đồng thời gia tăng, khiến rủi ro lạm phát và lãi suất tăng cao. Điều này gây áp lực lên giao dịch AI và giao dịch theo động lượng vốn đang chiếm ưu thế trước đó, dòng tiền chuyển hướng sang các lĩnh vực phần mềm, phòng thủ và năng lượng, khiến quá trình tái định giá bên trong thị trường diễn ra nhanh hơn.
Hạ viện Hoa Kỳ dự kiến sẽ bỏ phiếu về quy định mới về tiêu thụ điện vào thứ Tư: yêu cầu các trung tâm dữ liệu chịu chi phí điện năng tăng thêm, nhằm ngăn các ông lớn công nghệ chuyển chi phí điện.
Hạ viện Hoa Kỳ dự kiến sẽ bỏ phiếu sớm nhất vào thứ Tư theo giờ địa phương về một dự luật lưỡng đảng nhằm ngăn chặn tình trạng tăng giá điện liên quan đến việc mở rộng các trung tâm dữ liệu hỗ trợ và phát triển công nghệ trí tuệ nhân tạo.
Dự báo trước thị trường chứng khoán Mỹ | Ba chỉ số tương lai chính đồng loạt tăng, giá dầu giảm, quyết định lãi suất của Fed sẽ được công bố quan trọng vào tối nay
Trước giờ mở cửa thị trường chứng khoán Mỹ ngày 16 tháng 9 (thứ Tư), cả ba chỉ số tương lai chính của thị trường chứng khoán Mỹ đều tăng.
Thị trường chứng khoán Hàn Quốc lâm vào thế bế tắc sau khi sự cuồng nhiệt của nhà đầu tư giảm sút! Giá trị giao dịch giảm xuống mức thấp nhất trong năm, ngưỡng 7.000 điểm khó giữ vững
Do sự nhiệt tình của các nhà đầu tư dần suy giảm, giá trị giao dịch trên thị trường chứng khoán Hàn Quốc đã giảm xuống mức thấp nhất trong năm nay, điều này cho thấy thị trường chứng khoán Hàn Quốc dẫn đầu bởi AI có thể khó quay trở lại mức cao trước đó.
Giá tiền điện tử
Thêm
