- Cryptomus fue multada con 177 millones de dólares canadienses por no reportar transacciones sospechosas.
- El exchange violó las sanciones canadienses al procesar transferencias vinculadas a Irán y mercados de la darknet.
- La sanción forma parte de un impulso para aplicar regulaciones más estrictas sobre criptomonedas en Canadá.
Cryptomus, un exchange de criptomonedas con sede en Columbia Británica, recibió una multa récord de 176,96 millones de dólares canadienses (USD 126,2 millones) por parte del Financial Transactions and Reports Analysis Center (FINTRAC) de Canadá. Esta sanción representa la multa más grande jamás impuesta por FINTRAC y es consecuencia directa del incumplimiento del exchange con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y las sanciones.
Transacciones sospechosas vinculadas a la darknet y evasión de sanciones
La multa se originó por la incapacidad de Cryptomus de reportar miles de transacciones sospechosas. Solo en julio de 2024, el exchange no emitió alertas sobre más de 1.000 transacciones que se sospechaba estaban relacionadas con lavado de dinero y financiamiento de organizaciones terroristas. Estos pagos incluían mercados de la darknet, fraudes, dinero proveniente de ransomware y la venta de material de abuso sexual infantil.
Además, Cryptomus no informó la existencia de más de 7.500 transferencias relacionadas con Irán, país que está bajo severas sanciones impuestas por Canadá. El exchange realizó ilegalmente estas transacciones no reportadas entre julio y diciembre de 2024, en contravención de la ley de sanciones de Canadá. Otras fallas de cumplimiento mencionadas por FINTRAC incluyeron la ausencia de procedimientos efectivos de conocimiento del cliente (KYC). El regulador determinó que Cryptomus tenía una evaluación de riesgos deficiente y un programa de cumplimiento incompleto.
Este hecho contribuyó a que la empresa no detectara ni reportara transacciones cripto de alto valor superiores a 10.000 dólares canadienses. En total, 1.518 de estas transacciones no fueron reportadas en el período entre julio y diciembre de 2024. Cryptomus no proporcionó la supervisión requerida y ni siquiera garantizó que su plataforma cumpliera con los estándares de la industria en materia de AML. Tal negligencia facilitó la participación del exchange en actividades ilícitas asociadas con jurisdicciones de alto riesgo, como Rusia e Irán.
Contactos con mercados cripto de alto riesgo
La actividad de Cryptomus también fue criticada por sus relaciones con Garantex, un exchange ruso de criptomonedas que fue cerrado debido a su presunta implicación en ciberdelitos y lavado de dinero. Desde enero de 2024 hasta marzo de 2025, según el análisis de TRM Labs, Cryptomus negoció aproximadamente USD 250 millones en criptomonedas con Garantex.
El exchange también realizaba operaciones frecuentes con Nobitex, una plataforma cripto iraní que también fue acusada de ayudar a evadir sanciones. Estas asociaciones con mercados de alto riesgo aumentaron las preocupaciones sobre el rol de la plataforma en el apoyo a prácticas financieras ilícitas. La sanción a Cryptomus es parte de una ofensiva más amplia contra exchanges de criptomonedas que no operan bajo una supervisión regulatoria adecuada en Canadá. Está precedida por la imposición de multas a otros exchanges, como KuCoin, multado con 19,5 millones de dólares canadienses en julio de 2024, y Binance, multado con 6 millones de dólares canadienses a principios de este año.
La directora de FINTRAC, Sarah Paquet, enfatizó que el caso contra Cryptomus demuestra que los exchanges de criptomonedas son vulnerables a la explotación por parte de actores criminales, especialmente cuando no se aplican los protocolos de cumplimiento. La sanción también resalta las medidas crecientes que Canadá está tomando para asegurar que el sector de las criptomonedas siga las mismas prácticas regulatorias que las instituciones financieras convencionales.
