WisdomTree запускает токенизированный фонд на Ethereum и Stellar: минимальный вклад $25
WisdomTree запустила свой фонд $25 CRDT на Ethereum и Stellar, открыв доступ к частному кредитованию для розничных и крипто-инвесторов. Токенизированный продукт обеспечивает ликвидность, прозрачность и соответствие нормативным требованиям на альтернативном рынке активов объемом $1 триллион.
WisdomTree запустила свой Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT), основанный на блокчейне продукт, предоставляющий розничным и институциональным инвесторам прямой доступ к частному кредитованию.
Запуск соответствует более широкой отраслевой тенденции токенизации реальных активов (RWA) для повышения доступности и прозрачности. Это также делает традиционно недоступный рынок частного кредитования открытым для более широкой аудитории, включая розничных и крипто-ориентированных инвесторов.
WisdomTree расширяет доступ к частному кредитованию
WisdomTree, глобальный управляющий активами, в пятницу запустила свой Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT), делая инвестиции в частный кредит более доступными. Новый фонд, который отслеживает Gapstow Liquid Alternative Credit Index (GLACI), работает на блокчейнах Ethereum и Stellar.
Он ориентирован на розничных и институциональных инвесторов, с минимальной инвестицией всего $25. WisdomTree предлагает фонд через свои платформы WisdomTree Prime и WisdomTree Connect.
Частное кредитование выросло до класса активов на сумму $1 триллион, поскольку компании все чаще полагаются на небанковское финансирование. Тем не менее, доступ к нему традиционно был затруднен. Значительные минимальные обязательства, строгие требования к аккредитации и длительные периоды блокировки ограничивали ликвидность, фактически резервируя рынок для институтов и сверхбогатых лиц. Однако CRDT значительно снижает этот порог, внедряя токенизацию и ежедневную ликвидность, открывая рынок для более широкого круга инвесторов.
Глобальный директор по инвестициям Jeremy Schwartz из WisdomTree прокомментировал это развитие.
«Частное кредитование стало одной из самых обсуждаемых возможностей на сегодняшнем рынке. В течение четырех лет мы гордимся тем, что делаем это пространство более доступным для индивидуальных инвесторов через наш ETF, а теперь CRDT способен предоставить потенциал доходности в современном токенизированном фонде».
Объем токенизированного кредитного рынка превысил $30 млрд
WisdomTree расширяет линейку токенизированных продуктов, чтобы привлечь цифровых инвесторов, желающих получить доступ к альтернативным активам. Will Peck, глава отдела цифровых активов WisdomTree, отметил, что CRDT предоставляет «доступ к одному из самых востребованных классов активов — альтернативам — напрямую в блокчейне». Он подчеркнул, что эта инициатива помогает инвесторам диверсифицировать портфель институционального уровня в регулируемой цифровой среде.
По данным RWA.xyz, токенизированный рынок частного кредитования достиг совокупной стоимости займов $30,58 млрд, из которых $16,72 млрд находятся в обращении. Средняя годовая процентная ставка (APR) составляет 9,74%, что подчеркивает привлекательность сектора для инвесторов, ищущих доходность в условиях высоких ставок.
The tokenized private credit market performance Source: RWA.XYZ Частное кредитование все чаще переходит в блокчейн. Протоколы, такие как Figure, доминируют на рынке, составляя большую часть непогашенных займов, в то время как новые игроки, такие как Credix и Goldfinch, также расширяются. Количество выданных займов достигло 2 598, что свидетельствует о растущем принятии финансирования на основе блокчейна.
Private Credit Platform / Source:rwa.wyz Данные показывают ускоренный рост с начала 2023 года: объем непогашенных займов почти удвоился за последние 18 месяцев. Этот импульс отражает более широкий спрос на токенизированные реальные активы.
Тем не менее, эти фонды по-прежнему подвержены традиционным финансовым рискам, включая риски, связанные с закрытыми фондами, компаниями по развитию бизнеса и REITs. Инвесторам также следует учитывать риски, связанные с блокчейном, такие как угрозы кибербезопасности, перегрузка сети и изменения регулирования, которые могут повлиять на токенизированные активы.
Дисклеймер: содержание этой статьи отражает исключительно мнение автора и не представляет платформу в каком-либо качестве. Данная статья не должна являться ориентиром при принятии инвестиционных решений.
Вам также может понравиться
Сегодня ночью повышение ставки ФРС США почти гарантировано, рынок внимательно следит за заявлением Waugh: будет ли дан сигнал о продолжении повышения ставок?
Рынок на самом деле следит за тем, сколько раз ещё повысит ставки в этом году, согласно точечной диаграмме, а также за тем, даст ли Уош сигнал о продолжении ужесточения политики. Citi прогнозирует, что это будет «голубиное повышение ставки»; Goldman Sachs прямо заявляет, что это повышение не имеет достаточной экономической основы; Standard Chartered считает само повышение ошибкой в политике. Если будет намек на решительное продолжение повышения, это взбудоражит рынок; наиболее опасный риск на конце спектра — «неожиданное отсутствие повышения», что может вызвать кризис доверия и резкие распродажи на фондовом рынке.
Я перевел 390 реальных примеров использования Meta Muse и обнаружил важный факт.

Растущий интерес инвесторов к развитию центров данных AI! Акции Qualcomm (QCOM.US) поднялись до двухмесячного максимума
По мере того как инвесторы все больше одобряют стратегию Qualcomm по внедрению искусственного интеллекта (AI) в инфраструктуру дата-центров, этот производитель чипов привлекает больше внимания.

Эпоха 5% доходности американских облигаций наступает: в краткосрочной перспективе «взрыв» маловероятен, давление может появиться через 12–18 месяцев
Настоящая разрушительная сила высоких процентных ставок заключается в их продолжительности. Большое количество долгов, выпущенных в 2020-2021 годах под 2%-3%, сейчас сталкивается с необходимостью рефинансирования под 6%-8%. Основной удар ожидается через 12-18 месяцев. В первую очередь пострадает рынок жилья в США, за ним — коммерческая недвижимость, компании с высоким уровнем задолженности и организации, поддерживаемые частным капиталом. Если высокие ставки сохранятся дольше полугода, все допуски к риску на рынке будут полностью исчерпаны.
