Tổng chưởng lý D.C. cáo buộc nhà điều hành Bitcoin ATM tích cực hỗ trợ kẻ lừa đảo
Tổng chưởng lý D.C. đang nhắm vào Athena Bitcoin, cáo buộc nhà vận hành ATM này cố ý tiếp tay cho các vụ lừa đảo đã rút cạn tiền tiết kiệm của người cao tuổi. Các nhà điều tra cho rằng gần như mọi khoản tiền gửi đều xuất phát từ các kế hoạch lừa đảo mà công ty này đã phớt lờ trong khi vẫn thu lợi từ các khoản phí ẩn.
- Tổng chưởng lý D.C. kiện Athena Bitcoin, cáo buộc các máy ATM của họ tạo điều kiện cho các vụ lừa đảo quy mô lớn nhắm vào người cao tuổi.
- Các nhà điều tra cho biết 93% khoản tiền gửi có liên quan đến lừa đảo, với phí ẩn lên tới 26%.
- Đơn kiện cho rằng Athena đã phớt lờ các dấu hiệu cảnh báo và thu lợi trong khi từ chối hoàn tiền cho các nạn nhân.
Vào ngày 8 tháng 9, Văn phòng Tổng chưởng lý Quận Columbia đã thông báo rằng họ đã đệ đơn kiện Athena Bitcoin, một trong những nhà vận hành ATM crypto lớn nhất quốc gia.
Đơn kiện cáo buộc công ty này cố ý cho phép các máy của mình được sử dụng như một kênh chính cho các vụ lừa đảo, phớt lờ dữ liệu nội bộ cho thấy tới 93% khoản tiền gửi là do lừa đảo. Đáng chú ý, Tổng chưởng lý lập luận rằng Athena đã chủ động thu lợi từ làn sóng tội phạm này bằng cách áp đặt và giữ lại các khoản phí ẩn lên tới 26% trên các giao dịch gian lận này.
Các máy ATM của Athena bị giám sát vì tạo điều kiện cho lừa đảo
Theo văn phòng tổng chưởng lý, bảy máy BTM của Athena tại Quận đã trở thành công cụ ưa thích của tội phạm do thiếu sự giám sát. Văn phòng Tổng chưởng lý cho biết điều này đã tạo ra một “cơ hội không kiểm soát cho các vụ lừa đảo quốc tế bất hợp pháp”, biến các ki-ốt thành nơi rút tiền mặt và là điểm vào cho các vụ trộm crypto không thể đảo ngược.
Dữ liệu được trích dẫn cho thấy những kẻ lừa đảo tập trung vào người cao tuổi, với độ tuổi trung bình của nạn nhân là 71. Nhóm này thường bị nhắm tới vì được cho là thiếu hiểu biết về công nghệ và, đáng buồn thay, có xu hướng ngần ngại báo cáo khi bị lừa đảo.
Theo các nhà điều tra, số tiền trung bình bị mất mỗi giao dịch là 8.000 USD, một khoản tiền thay đổi cuộc sống đối với nhiều người có thu nhập cố định. Trong một trường hợp nghiêm trọng được nêu trong đơn kiện, một nạn nhân đã bị rút cạn 98.000 USD qua 19 giao dịch riêng biệt chỉ trong vài ngày, cho thấy tính chất không ngừng nghỉ của các kế hoạch lừa đảo và sự dễ dàng mà các nhà vận hành có thể liên tục rút tiền từ tài khoản của nạn nhân.
“Các máy bitcoin của Athena đã trở thành công cụ cho tội phạm nhằm khai thác những cư dân cao tuổi và dễ bị tổn thương của Quận,” Tổng chưởng lý Brian Schwalb nói. “Athena biết rằng máy của họ chủ yếu được sử dụng bởi những kẻ lừa đảo nhưng vẫn cố tình làm ngơ để tiếp tục thu các khoản phí giao dịch ẩn đáng kể. Hôm nay chúng tôi khởi kiện để lấy lại số tiền mà cư dân Quận đã vất vả kiếm được và chấm dứt hành vi bất hợp pháp, săn mồi này trước khi nó gây hại cho bất kỳ ai khác.”
Hành động pháp lý
Hành động pháp lý cáo buộc Athena vi phạm hai luật chủ chốt của Quận: Đạo luật Thủ tục Bảo vệ Người tiêu dùng và Đạo luật Lạm dụng, Bỏ bê và Khai thác Tài chính đối với Người lớn và Người cao tuổi Dễ bị tổn thương. Đơn kiện nêu ra ba mô hình hành vi sai phạm bị cáo buộc.
Đầu tiên, cáo buộc Athena đã chủ động tạo điều kiện cho các vụ lừa đảo, lưu ý rằng nhật ký nội bộ của công ty cho thấy trong năm tháng đầu tiên, người tiêu dùng đã trực tiếp báo cáo với Athena rằng 48% tổng số tiền gửi là do lừa đảo, một dấu hiệu cảnh báo rõ ràng mà công ty bị cáo buộc đã phớt lờ.
Thứ hai, đơn kiện tập trung vào cái gọi là “thu lợi bất hợp pháp từ các khoản phí ẩn”. Trong khi các khoản phí thông thường trên các sàn giao dịch tài sản số dao động từ 0,24% đến 3%, các máy BTM của Athena bị cáo buộc đã tính phí lên tới 26% cho mỗi giao dịch.
Theo văn phòng Tổng chưởng lý, các khoản phí này chưa bao giờ được công khai rõ ràng trong quá trình giao dịch mà thay vào đó bị che giấu dưới các thuật ngữ mơ hồ như “Transaction Service Margin” trong Điều khoản Dịch vụ, một tài liệu mà người dùng hiếm khi xem xét kỹ trong tình huống lừa đảo gấp gáp, căng thẳng.
Cuối cùng, Tổng chưởng lý chỉ ra chính sách “không hoàn tiền” cứng rắn như một đòn giáng cuối cùng, tàn nhẫn đối với các nạn nhân. Ngay cả khi đã chứng minh được lừa đảo, Athena bị cáo buộc vẫn từ chối trả lại các khoản phí cắt cổ mà họ đã thu hoặc yêu cầu nạn nhân ký vào các bản miễn trừ trách nhiệm, giải phóng công ty khỏi bất kỳ trách nhiệm nào trong tương lai, thực chất là đổ lỗi cho nạn nhân về việc họ bị lừa.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Mọi thông tin trong bài viết đều thể hiện quan điểm của tác giả và không liên quan đến nền tảng. Bài viết này không nhằm mục đích tham khảo để đưa ra quyết định đầu tư.
Bạn cũng có thể thích
Thiếu một thành viên, Chủ tịch Walsh lại không hoàn thành “bài tập” về biểu đồ dot của Fed
Chủ tịch Fed Walsh hai lần liên tiếp từ chối điền dự báo lãi suất vào biểu đồ dot plot, thẳng thắn cho rằng công cụ này "không có ích cho việc thực hiện chính sách". Biểu đồ dot plot được triển khai từ năm 2011, công bố dự báo lãi suất của các quan chức bốn lần mỗi năm và là tài liệu tham khảo quan trọng để thị trường phân tích định hướng chính sách tiền tệ. Tuy nhiên, tính không đồng thuận, tính ẩn danh và việc các chủ tịch không có quyền biểu quyết cũng tham gia đã khiến công cụ này bị nghi ngờ lâu dài. Các đời Chủ tịch trước có thái độ khác nhau, nhưng lập trường của Walsh là mạnh mẽ nhất.
Chứng khoán Mỹ qua đêm | FED tăng lãi suất 25 điểm cơ bản như dự kiến, ba chỉ số chính đều giảm, SpaceX (SPCX.US) tăng hơn 5%
Tính đến khi đóng cửa, chỉ số Dow Jones giảm 630,56 điểm, tương đương 1,21%, xuống còn 51.462,55 điểm; chỉ số S&P 500 giảm 33,51 điểm, tương đương 0,44%, xuống còn 7.552,22 điểm; chỉ số Nasdaq Composite giảm 3,15 điểm, tương đương 0,01%, xuống còn 25.978,42 điểm.
Các nhà đầu tư nước ngoài đã bán ròng 50,4 tỷ USD trái phiếu Mỹ trong tháng 7; Nhật Bản và Trung Quốc đều giảm nắm giữ trong khi Anh lại tăng mua trái phiếu trái chiều.
Dữ liệu do Bộ Tài chính Mỹ công bố vào thứ Tư cho thấy, trong tháng 7, quy mô trái phiếu chính phủ Mỹ mà các nhà đầu tư nước ngoài nắm giữ đã giảm đáng kể, giảm 50,4 tỷ USD so với tháng 6, xuống còn 9,25 nghìn tỷ USD, mức thấp nhất kể từ tháng 10 năm ngoái.
FED tăng lãi suất lần đầu tiên sau ba năm! Waller phát đi tín hiệu "diều hâu", có thể tăng thêm 25 điểm cơ bản trong năm nay
Cục Dự trữ Liên bang đã tăng lãi suất cơ bản thêm 25 điểm cơ bản lên phạm vi 3,75%-4,00% vào thứ Tư, đây là lần tăng lãi suất đầu tiên kể từ tháng 7 năm 2023.
Giá tiền điện tử
Thêm
